Hoy en día se tiende a realizar infinidad de gestiones on-line, a través de Internet, para facilitar los trámites y ahorrar también tiempo a los usuarios
Desde abrir líneas telefónicas, cuentas bancarias a realizar cualquier compra sin pisar físicamente un establecimiento o una entidad bancaria. Todo ello tiene sus ventajas, pero también sus inconvenientes
Con el auge de las nuevas tecnologías, los estafadores han visto “cielo abierto” a poder realizar sus delitos tranquilamente desde un ordenador, ocultando así su verdadera identidad y abriendo nuevas posibilidades para cometer todo tipo de ilícitos penales.
¿Qué se necesita para este tipo de trámites?
Normalmente la entidad en cuestión requiere al usuario una fotografía o fotocopia de la documentación de quien va a figurar como titular del contrato, ya sea de telefonía, de banca o de solicitud de un préstamo, por ejemplo.
De igual forma, los ciberdelincuentes necesitan capturar la documentación de la víctima. Pero al ser on-line, no es necesario que sea la original. Con una fotografía como hemos dicho bastaría.
Forma de conseguir documentación de otras personas
Hay muchas formas de intentar engañar a la futura víctima para que facilite una fotografía de su DNI.
Una de ellas es difundir anuncios de alquiler de pisos a bajo precio para captar a potenciales clientes a los que poder pedirles una fotografía de su documentación con el fin de reservarles la vivienda.
También simular la venta de un vehículo, solicitando la documentación del futuro comprador con la excusa de ir adelantando los trámites del contrato de compra venta o la gestión con el cambio de titular con tráfico.
Otra de las formas de conseguir documentaciones de personas, ha sido aprovechándose de la situación económica de la gente ofertando puestos de trabajo muy bien remunerados. Al ponerse en contacto con el estafador, los interesados y aspirantes al puesto caen en el engaño bajo futuras promesas muy esperanzadoras confirmando que el puesto será suyo debiendo para ello remitir previamente su documentación para ir confeccionando el supuesto contrato. En otras ocasiones, se solicita a la víctima la remisión del pasaporte, permiso de conducir o incluso su currículo recopilando gran cantidad de información personal.
Una vez que se remite la documentación, la publicación suele desaparecer de la web donde se encontró y la dirección de email o teléfono comienza a dar señales de que no están operativas confirmándose todas las sospechas.
¿Qué pueden hacer con nuestra documentación?
En un principio, el hecho podría carecer de importancia pero todo cambia cuando comienzan a surgir los problemas… Los ciberdelincuentes pueden hacer cualquier cosa que se les ocurra dependiendo de los objetivos que se fijen.
Algunos de los usos que se le da a la documentación captada son:
- Apertura de cuentas bancarias online
- Solicitud de préstamos o créditos rápidos
- Realizar compras y ventas en internet
- Registro en casas de apuestas, casinos, etc.
- Darse de alta en proveedores de internet
En otras ocasiones, incluso son objeto de comercialización a través de grupos de mensajería o en la Deep Wep, el lado oscuro de Internet, donde se ofertan a un precio alto a otros delincuentes para cometer sus fechorías.
¿Cuándo nos damos cuenta de que han utilizado nuestro DNI?
La sorpresa de recibir la noticia de que han utilizado nuestro DNI para cometer algún tipo de delito puede venir por varias vías.
La primera es que la Policía Nacional o la Guardia Civil nos llame para preguntarnos por alguna cuenta bancaria o alguna línea telefónica que figura a nuestro nombre. Normalmente se ha cometido alguna estafa y nos estarán investigando como presuntos autores al aparecer nuestros datos en alguna cuenta bancaria o teléfono.
La segunda es que nos llegue una citación judicial como investigados. En este caso, al presentar una denuncia con autor conocido (nosotros), el juzgado puede citarnos directamente para juicio.
La tercera puede ser una reclamación de una factura de teléfono, por ejemplo, bien por la propia empresa de telefonía, o bien por una empresa de cobro de morosos.
¿Qué debemos hacer en estos casos?
Lo primero será recabar cuanta información tengamos. Tanto de cómo nos hemos enterado de que han utilizado nuestro DNI, para qué lo han utilizado y cómo han obtenido nuestro DNI.
Esto último es muy importante, porque la forma en que han obtenido nuestro DNI es vital para la investigación. Si ha sido por una compra en alguna app de venta de objetos, o por alguna oferta de trabajo o alquiler de casa, marcará el camino a seguir para la investigación.
Si han abierto alguna cuenta a nuestro nombre, habrá sido para cometer estafas y que las víctimas ingresen ahí el dinero estafado, por lo que será importante pedir al banco, antes de nada, un extracto de los movimientos y así ver para qué se ha utilizado la cuenta.
Si fuera una línea telefónica, sería importante ver el historial de llamadas, por ejemplo.
Lo siguiente será poner una denuncia aportando todos los datos que hayamos podido recabar.
Si nos hubiésemos enterado de los hechos por la policía o la Guardia Civil, deberemos ponerlo en la denuncia, para que se asocie a los hechos que están investigando en la comisaría desde las que nos han llamado.
hay un coche parcado afuera del mercadona en la cale de ricardo soriano enfrente de banco granada es negro y la ventana esta roto
yo lo paso todo las dias cuando voy andando