El nuevo informe de Europol Criptomonedas: seguimiento de la evolución de las finanzas criminales ofrece información sobre cómo los delincuentes utilizan las criptomonedas en la actualidad. Basado en la información operativa más reciente aportada a Europol, los datos recopilados para la Evaluación de amenazas de delincuencia organizada grave (SOCTA) de la UE de 2021 y fuentes abiertas, este informe desacredita los siguientes mitos:
Mito n.º 1: las criptomonedas se han convertido en el método de pago elegido por los delincuentes
El uso de criptomonedas como parte de esquemas criminales está aumentando y la aceptación de este medio de pago se está acelerando. Sin embargo, el número total y el valor de las transacciones de criptomonedas relacionadas con actividades delictivas todavía representan solo una parte limitada de la economía delictiva en comparación con el efectivo y otras formas de transacciones. Una variedad de restricciones están relacionadas con el uso de criptomonedas, siendo la alta volatilidad un factor importante en la renuencia de los delincuentes a usar criptomonedas para inversiones a largo plazo.
Mito n.º 2: el uso delictivo de las criptomonedas se limita al ciberdelito
El uso delictivo de las criptomonedas ya no se limita principalmente a las actividades delictivas cibernéticas, sino que ahora se relaciona con todos los tipos de delitos que requieren la transmisión de valor monetario, incluido el fraude y el tráfico de drogas. Sin embargo, la escala y la proporción del uso ilícito de criptomonedas como parte de actividades delictivas es difícil de estimar. Las redes criminales involucradas en delitos graves y organizados también continúan dependiendo en gran medida del dinero fiduciario y las transacciones tradicionales, además de las oportunidades emergentes de transferencia de valor.
Mito n.º 3: los fondos ilícitos fluyen directamente de billetera en billetera
Los delincuentes se han vuelto más sofisticados en el uso de las criptomonedas. Los fondos ilícitos viajan cada vez más a través de un proceso de múltiples pasos que involucra a entidades financieras, muchas de las cuales son nuevas y aún no forman parte de los mercados financieros y de pago estandarizados y regulados. Los delincuentes continúan desarrollando y utilizando métodos de ofuscación y otras contramedidas.
Mito n.° 4: las criptomonedas brindan anonimato
Las criptomonedas no son anónimas. Cada transacción individual se registra en la cadena de bloques, que es un libro mayor de todas las transacciones distribuidas a todos los usuarios de la red. La mayoría de las cadenas de bloques están disponibles públicamente, lo que hace que las transacciones sean rastreables. Esto le da a las fuerzas del orden público acceso a mucha más información que un caso que involucre dinero en efectivo. Si bien las monedas de privacidad y una serie de servicios y técnicas pueden obstaculizar las investigaciones policiales, de ninguna manera impiden que las fuerzas policiales descubran quién se esconde detrás del crimen.
Ejemplos recientes de Europol son testimonio de esto:
- Octubre de 2020: 20 arrestos en el caso de lavado de dinero multimillonario de QQAAZZ
- Mayo de 2021: se descubre un plan de negociación que genera pérdidas por valor de 30 millones de euros
- Junio de 2021: Europol ayuda a las autoridades belgas y suizas a desentrañar el esquema Vitae Ponzi
Descargar Criptomonedas: rastreando la evolución de las finanzas criminales
Con sede en La Haya, Países Bajos, Europol apoya a los 27 Estados miembros de la UE en su lucha contra el terrorismo, la ciberdelincuencia y otras formas graves y organizadas de delincuencia. También trabajamos con muchos países socios no pertenecientes a la UE y organizaciones internacionales. Desde sus diversas evaluaciones de amenazas hasta sus actividades operativas y de recopilación de inteligencia, Europol está haciendo su parte para hacer que Europa sea más segura.
Autor: Jose Puig | Director comunicación de h50.es
